2019年6月27日 【老後2000万円問題】だからと言って必ずしも投資はしなくて良いもの こんにちは。YUMAです。 金融庁の2000万円レポートですが、その後の麻生大臣の対応が炎上したこともあり随分長いこと話... ファイナンシャル・プランニング
2019年6月25日 投資アドバイザーのサブスクモデルが流行らないと思う理由 こんにちは。YUMAです。 世の中サブスクブームですね。 サブスクとはサブスクリプション(購読型)ビジネスのことで、例え... ファイナンシャル・プランニング
2019年6月22日 【スキルのパラドックス】スキル(実力)とラッキー(運)の関係 こんにちは。YUMAです。 ポーカー、スポーツ、投資。あらゆる勝負の結果を決めるのは「スキル(実力)」と「ラッキー(運)... ファンドマネージャー
2019年6月19日 日本人はなぜリスク資産を持たないのか？日米比較で見えてくるものとは？ こんにちは。YUMAです。 日本人の家計金融資産はなぜ現預金の比率が高いのか？なぜ株式や投資信託などのリスク資産の比率が... 研究紹介
2019年6月1日 【バンガードの見解】まとまったお金で資産運用を始めたい。積立投資か一括投資か？ こんにちは。YUMAです。 もし、相続や贈与を受けとったり宝くじが当たったとしましょう。まとまったお金で資産運用を始めた... ファイナンシャル・プランニング
2019年5月30日 パッシブ化の流れはより鮮明に。このトレンドが続くとどうなる？ こんにちは。YUMAです。 特に最近の話というわけではないのですが、ここ数年、資産運用の世界ではパッシブ化の流れがより鮮... ファンドマネージャー
2019年5月6日 アクティブ？パッシブ？それよりもアセットアロケーションを考えよ こんにちは。YUMAです。 GWにこんな記事を見かけました。 アクティブ投資かパッシブ投資か？ 答えはない永遠の論争。と... ファイナンシャル・プランニング
2019年5月4日 【ファクター投資】低ボラティリティ投資とは？ こんにちは。YUMAです。 ファクター投資の中で最も歴史があるものと言えばバリュー投資か小型株投資だと思いますが、それに... ファイナンス理論
2019年5月2日 赤ちゃんの異所性蒙古斑はレーザー手術か切開手術？ こんにちは。YUMAです。 うちの子供は生まれたときからおでこに黒いアザがあります。大きなホクロみたいな感じです。これを... 育児
2019年5月1日 投資信託から支払われるカストディフィーの重み。純資産の大きいファンドを選ぼう こんにちは。YUMAです。 久しぶりの記事更新です。 今回は、投資信託の実質コストを考えるとカストディフィーはバカになら... ファンドマネージャー
2019年4月14日 年度末過ぎたのでつみたてNISAのパフォーマンスを見てみる こんにちは。YUMAです。 毎月33,333円、年間約40万円をつみたてNISA口座で積み立てています。 あまり短期的な... つみたてNISA/投資信託/資産運用
2019年3月30日 iDeCo+(イデコプラス)ってなんだ？とっても素晴らしい制度です。 こんにちは。YUMAです。 DCプランナー1級の試験を受けたときにiDeCo +(イデコプラス)について出題され、初めて... iDeCo
2019年3月26日 チャールズ・エリスが指摘する老後のお金の不安 こんにちは。YUMAです。 日本では「敗者のゲーム」という本の著者として有名なチャールズ・エリス。彼は老後に向けたファイ... ファイナンシャル・プランニング
2019年3月12日 【入門編】株式投資のファクター・リスクプレミアムってなんだ？ こんにちは。YUMAです。 株式投資におけるファクターとは何か？ その起源は最もシンプルなシングルファクターモデル(CA... ファイナンス理論
2019年3月11日 【入門編】株式投資における市場ファクターとは何か？ こんにちは。YUMAです。 ファイナンス理論で出てくるファクターについて株式投資に絞ってまとめます。 ファクターとは そ... ファイナンス理論
2019年3月10日 【DCプランナー1級】ぎりぎり合格してました こんにちは。YUMAです。 1月に受験したDCプランナー1級試験、自己採点結果からは厳しいと思われていた中でまさかの合格... 資格試験
2019年3月1日 新興国ファンドの中で存在感を増していく中国A株。3段階で組み入れ増加！ こんにちは。YUMAです。 新興国株式へ投資するインデックスファンドの多くは、連動するベンチマークをMSCIエマージング... 株式インデックス
2019年2月15日 リバランス・ボーナスという言葉の語弊。リバランスでボーナスなんて得られません‼️ こんにちは。YUMAです。 前回の記事で算術平均リターンと幾何平均リターンの違いについて考察しました。 そのときに少しだ... ファイナンス理論
2019年2月12日 算術平均リターンと幾何平均リターンの違いはボラティリティで決まる こんにちは。YUMAです。 株や投資信託などの過去のリターンが例えば年率5%だったと言うときに、リターンの定義が算術平均... ファイナンス理論
2019年1月30日 【DCプランナー1級】自己採点の結果は、、やはり難しかった😣 こんにちは。YUMAです。 先日、DCプランナー1級試験を受けてきました。 この試験は問題冊子を持ち帰れるうえに解答速報... 資格試験
2019年1月27日 バフェット以外の全員がパッシブ投資家だったら？インデックス自体にも見えないコストはないだろうか？ こんにちは。YUMAです。 前回と同じくこちらの記事から面白い部分を紹介です。 バフェット以外は皆パッシブ投資家という思... ファイナンス理論
2019年1月25日 真のインデックス投資家なんて存在しない？ゼロサムゲームに参加しないアクティブ運用 こんにちは。YUMAです。 少し古い記事ですが、以下の記事がなかなか面白かったです。部分的に紹介します。 Active ... ファンドマネージャー
2019年1月20日 在職老齢年金の調整ルールを少しでも分かりやすくできないか？画を描いてみる こんにちは。YUMAです。 在職老齢年金を知っていますか？ 簡単に言うと、高齢者が年金をもらいながら働いて給料も稼いでい... ファイナンシャル・プランニング
2019年1月20日 【初心者向け】つみたてNISA対象の外国株式インデックスファンドは何に連動する？MSCI World Indexとはなんぞや！？ こんにちは。YUMAです。 過去の記事のデータを2018/12時点に新しくしました。 インデックスファンドという言葉を知... 株式インデックス
2019年1月20日 【初心者向け】新興国株式の代表的インデックスであるMSCI Emerging Indexとは？ こんにちは。YUMAです。 今回は株式インデックスのうち、MSCI Emerging Index について紹介します。 ... 株式インデックス
2019年1月20日 【初心者向け】世界の株式を丸ごと買う方法。MSCI ACWI Indexとは？ こんにちは。YUMAです。 今回は先進国と新興国を含む株式インデックスであるMSCI ACWIインデックスをご紹介します... 株式インデックス
2019年1月20日 【初心者向け】先進国株式インデックスファンドなのにMSCIコクサイ！？なぜわざわざ日本を除くの？ こんにちは。YUMAです。 今回は、つみたてNISA対象商品にも多く採用されているインデックスであるMSCIコクサイ指数... 株式インデックス
