三菱UFJ銀行で新NISAのつみたて投資の設定をしたよ（超面倒）

こんにちは。YUMAです。

私は三菱UFJ銀行で投資信託を買っています。つみたてNISAも三菱で開設してたので、新NISAの口座開設も三菱で行うことになりました。

生涯の非課税枠1,800万円、最短で投資しようとすると年間360万円を5年間にわたって投資することになります。私はその最短路線で行くつもりです。

投資はできるだけリスクにさらして寝かせる時間が長いほうがリターンは伸びます。こちらでもそう言ってます↓

そうすると、今年2024年に投資する金額は360万円であり、つみたて投資枠120万円と成長枠240万円となります。

このうち、成長枠の240万円は60万円×4回に分けて投資することにします。タイミングは適当です。

年の前半には投資しきってしまう予定です。ただ、１発で240万円だと高値掴みをしてしまったときに悲しいので、なんとなく４回に分割するだけです。

さっそく、1/4申し込みで60万円は投資しました。

そして残るはつみたて投資枠の120万円です。積立の設定が必要です。

2024年の最初の営業日、アプリからログインして新NISAの積立設定をしようかと思ったところ、以下のようにアクセスができなくなっていました。。。

PCからはログインできましたが。。邦銀ぽさが出てて趣深いです。

さて、積立投資の設定をしようかと見ていたところ、今更ですが以下のような注意書きがありました。

つみたて投資枠（NISA）優先の継続購入プランの「毎月の引落金額」の上限は100,000円です。（1年あたりのつみたて投資枠利用可能枠120万円÷12ヶ月で計算した金額）

三菱UFJ銀行では、新NISAのつみたて投資枠である120万円(年間最大の額)は、毎月10万円の積立設定をすることでしか埋めることができないようです。

一部のネット証券などであれば、つみたて投資枠と言えども、実質的には１発で投資することが可能のようです。しかし、三菱UFJ銀行はそういうことは認めていないと。

三菱UFJ銀行ではつみたて投資枠においては「毎月の投資上限が10万円」とのことですから、逆に言うと今月から10万円の設定をしないと最短で投資枠を埋めることができないということです。

１月のつみたて設定10万円を忘れると、最大限投資しても今年はもう2-12月で110万円しか埋められないことになります。

これは要注意です。

で、つみたて投資設定をしようと思ったところ、以下のように「入力可能な毎月の引落金額　66,667円以下」という記載があります。

はて、これはなんだ？毎月10万円まで投資可能なんじゃないの？？

ふと思うところがあって、口座の取引明細を見てみたところ、以下のように(旧)つみたてNISAで買っていた投信の積立が入っています。

そう、これは2023年で終了した(旧)つみたてNISAの積立ではないです。

その設定が2024年に引き継がれて、つみたて投資枠で自動的に毎月33,333円を積み立てる設定に引き継がれています。

そしてそれが1/4の申込みで入っていたため、1月の残りは66,667円だということのよう。

これに対処するためには、まず、

ということが必要です。めんどくせえ！

さすがジャパン。さすが邦銀！

それではまた。