株主優待を寄付するファンドを作ってはどうか？①

こんにちは。YUMAです。

資産運用会社に勤めていると、定期的に「社員の皆さんから良いファンドアイデアを募集します」みたいな号令がかかります。その度に若手社員がせっせとアイデアを練ってコンテスト形式で審査員の票を集めるという、もはや大企業病のような光景が見られます。

アイデアコンテストに応募するわけではないのですが、最近、tsumiki証券のニュースを見ていて、考えたアイデアがあるので書いてみます。

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~~https://yuma-money.com/2018/08/fund-manager/tsumiki~~

個人投資家として資産形成・節約を考えながら育児に奮闘するブログです

1 株主優待制度の是非
2 企業が株主優待をやめないなら投資家は寄付しませんか？
3
4 全ての人間が経済的リターンのみを求めて投資をしているわけではない

株主優待制度の是非

まずは株主優待についておさらいです。

株主優待は世界でも例のない日本特有のシステムです。株主優待をもらうことを目的に株を買う個人投資家もたくさんいるので、個人の資産形成を手助けしている印象もあります。

しかし、投資信託が保有する多数の銘柄の株主優待はどうなっているか知っていますか？

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株主優待って投資信託ではどうしてるの？株主優待が生む利害関係を考える

https://yuma-money.com/2018/04/fund-manager/yutai

こんにちは。YUMAです。個別銘柄に投資するときに意識するのが株主優待ですよね。色々な優待が届くのを楽しみにしたり、むしろ株主優待を目当てに銘柄選定をしたりする方も多いと思います。配当利回りだけでなく、株主優待も金額換算して実質的な利回り(株主還元利回り)を気にされている方も多いでしょう。今回は投資信託における株主優待について書いてみます。また、株主優待制度によってどのような利害関係が生じるかを考えます。ちなみに、私は勤務先のルールで個別銘柄に投資はできません。株主優待をもらったことは一度もないの...

株主優待は、機関投資家や海外投資家など、個人投資家以外の投資家にとっては資産価値を毀損するだけの厄介な制度です。

投資信託の場合、可能な限り投資家の利益に還元するため、受け取った株主優待商品は金券ショップのようなところで可能な限り現金化して雑収入として純資産に上乗せします。食品や生ものは優待の受け取りを拒否し、それも不可能であればやむを得ず廃棄します。

金券ショップで売る場合は足元を見られ、安い値段で買い叩かれます。

これってもったいなくないですか❓

それならまだ配当として払って欲しいですよね❓

企業が株主優待をやめないなら投資家は寄付しませんか？

日本の株式市場の健全な発展を願うなら、企業は株主優待は廃止したほうが良いです。

個人投資家にとっては楽しみの1つが減ってしまいますが、総合的に日本の利益を考えるなら仕方ないことです。

それでも企業が株主優待をやめないのなら、、、投資信託を保有する投資家はいっそのこと優待品を寄付したらどうでしょうか？？

GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）や一部の直販系運用会社では寄付しているところもあるようですが、多くの投資信託ではその扱いは不透明です。

【GPIFと株主優待】#株主優待は資産管理機関が管理し、割引券等は換金され運用収益の一部となります（平成29年度実績約4.2億円）。食品・家庭用品等は日本赤十字社や東京都社会福祉協議会及び神奈川県共同募金会を通じて福祉施設等に寄付され、社会に役立てられています。 https://t.co/ykx8HwvsAZ pic.twitter.com/GaKQMwEwDj

— GPIF (@gpiftweets) July 10, 2018

施設で暮らす子供たちや生活保護を受けている人たち、世の中に困っている人は大勢います。

どうせ二束三文で買いたたかれてしまうような優待品。どうせ廃棄されてしまう優待の食品。僅かなお金に無理に換えるくらいなら、本当にそれを求めている人たちに寄付したほうがよいと思うのです。

全ての人間が経済的リターンのみを求めて投資をしているわけではない

ビジネスで大成功をおさめた起業家、ハリウッドで大成功している映画スター。経済的な自由を得た人は最終的には世の中のためになる慈善事業や寄付に取り組みます。

岡本和久さんのハッピーマネー四分法を思い出してください。

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つみたてNISAフェスティバル2018に参加してきました！報告と感想

https://yuma-money.com/2018/04/investment/nisa-festival

こんにちは。YUMAです。昨日、つみたてNISAフェスティバルに参加してきました。金融庁が主催のイベントです。私は初参加です。金融庁はほかにも「つみたてNISA Meetup（つみップ）」と称して、首都圏以外でもつみたてNISAの普及につとめたイベントを行っています。今回、インデックス投資ブロガーの多くが参加されていたのではないでしょうか。プログラム＜開催日時＞平成30年４月21日（土）14：00～16：50＜場所＞赤坂インターシティーコンファレンス the Air＜定員＞先着250名＜プログラム＞（１）金融庁挨拶（２）岡本和久氏　基調...

稼いだお金の行く先は、「SPEND（消費）」「SAVE（貯金）」「DONATE（寄付）」「INVEST（投資）」の４つのうちいずれかである。
そしてこの４つの行き先は、「空間×時間」の軸を拡大させるかどうかで整理できる。消費
→いまの満足を得る＝時間軸も空間軸も拡大させない行為

貯金
→将来の自分のためにお金を残す＝時間軸を拡大させる行為

寄付
→遠くの誰かにお金を譲る＝空間軸を拡大させる行為

投資（資産運用）
→遠くの国や企業に長期投資してリターンを得る＝時間軸と空間軸をともに拡大させる行為
このような、時空意識の拡大がお金持ちよりも尊い「しあわせ持ち」につながる。